Protéger sa famille et transmettre

En tant que professionnel, vous consacrez une grande partie de votre énergie à votre activité. Pourtant, protéger vos proches et anticiper la transmission de votre patrimoine sont des sujets essentiels, souvent remis à plus tard, faute de temps ou de clarté.
Chez CO Conseils, nous vous aidons à construire une stratégie de prévoyance et de transmission cohérente, respectueuse de vos volontés et de vos enjeux familiaux et vous accompagnons pour sécuriser l’avenir de vos proches, structurer votre patrimoine privé et professionnel, et mettre en place une transmission maîtrisée, conforme à vos souhaits.

Pourquoi anticiper ces sujets quand on est professionnel ?

Votre situation patrimoniale est souvent plus complexe que celle d’un salarié : vous êtes chef d’entreprise, associé, profession libérale ou indépendant. Cela implique des responsabilités, mais aussi des opportunités.
Protéger vos proches et transmettre dans de bonnes conditions vous permet de :

Assurer la continuité financière de votre foyer en cas d’accident de la vie,

Préserver votre patrimoine professionnel et personnel,

Transmettre dans un cadre maîtrisé, en évitant les blocages juridiques ou les conflits familiaux,

Anticiper les étapes clés : retraite, succession, donation, cession d’entreprise.

Les 5 raisons de protéger et transmettre

En tant que dirigeant ou indépendant, vous êtes à la fois le pilier de votre foyer et de votre entreprise. Il est donc crucial de :

Préserver l’équilibre financier de votre famille en cas de coup dur

(décès, invalidité, arrêt d’activité)

Structurer votre patrimoine pour éviter les blocages juridiques ou fiscaux

Prévoir la transmission de votre entreprise dans les meilleures conditions

(familiale ou tiers)

Anticiper la répartition de vos biens personnels, pour éviter les conflits et protéger les plus vulnérables

Laisser une trace positive, alignée avec vos valeurs et vos priorités de vie

Anticiper pour préserver, transmettre pour construire

Chez CO Conseils, nous savons que protéger ceux que vous aimez et transmettre votre patrimoine ne s’improvisent pas.
Ces décisions engagent votre avenir et celui de vos proches. Elles doivent être prises avec lucidité, dans un cadre juridique et fiscal maîtrisé.

Notre mission : vous accompagner avec rigueur et clarté dans la mise en place de solutions pérennes pour sécuriser votre entourage et organiser une transmission conforme à vos volontés.

Nos solutions d'accompagnement

Nous vous aidons à mettre en place des solutions concrètes, efficaces et personnalisées.

Étude de votre situation patrimoniale et familiale

Mise en place de contrats de prévoyance adaptés à votre statut (décès, invalidité, arrêt de travail)

Choix des régimes matrimoniaux et des clauses bénéficiaires pertinentes

Mise en œuvre de mandats de protection future si besoin

Bilan patrimonial global

Stratégies de donation (en pleine propriété ou en démembrement)

Utilisation de structures adaptées (SCI, holding, sociétés de famille)

Mise en place d’un pacte Dutreil pour la transmission de l’entreprise

Coordination avec vos conseils juridiques et notariaux

Anticipation de votre retraite avec des outils souples et transmissibles

Création de revenus différés pour vos proches

Gestion de votre trésorerie professionnelle dans une optique de protection familiale

Comment protéger ses proches ?

Un accident de la vie, une évolution familiale, un changement professionnel... autant d’événements qui peuvent fragiliser l’équilibre patrimonial de vos proches s’ils ne sont pas anticipés. Protéger, c’est prévoir.
Nos solutions sur mesure permettent notamment de :
Sécuriser votre conjoint ou partenaire de PACS en cas de décès

Garantir un cadre protecteur à vos enfants, mineurs ou majeurs

Prévoir une couverture efficace en cas d’invalidité ou de dépendance

Mettre en place des dispositifs adaptés à votre régime matrimonial

Structurer l’utilisation de l’assurance-vie comme outil de transmission efficace

Protéger. Prévoir. Transmettre : Trois piliers au cœur d’une stratégie patrimoniale responsable

Chez CO Conseils, nous savons que chaque histoire est unique. Nous prenons le temps de comprendre vos enjeux personnels et professionnels, vos valeurs, vos préoccupations et vos volontés. Notre mission : vous aider à faire les bons choix aujourd’hui, pour que votre entourage soit protégé demain, dans le respect de votre parcours.

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