Comment placer mon argent ? I CO Conseils

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Placements

Vous souhaitez faire fructifier votre capital ?
Découvrez nos solutions de placements personnalisés ! Nos conseillers vous accompagnent dans la mise en place de stratégies adaptées à vos objectifs.

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5 raisons de réaliser un placement financier avec un CGP !

Expertise du domaine financier

Stratégie personnalisée

Gestion du risque

Diversification optimale

Accompagnement et suivi constant

Comment placer votre argent ?

Les solutions de placements vous permettent de poursuivre des objectifs patrimoniaux très variés. Nous pouvons les classer en fonction de leur horizon de placement, c'est-à-dire la durée moyenne nécessaire à un placement pour atteindre son objectif :

COURT TERME

Horizon : 1 à 5 ans
Type de placement : Compte à terme, Compte épargne rémunéré, Girardin, Club Deal Immobilier...
Volatilité : Faible
Objectif : Faire face à un imprévu, défiscaliser

MOYEN TERME

Horizon : 5 à 10 ans
Type de placement : Comptes-titres, Produits structurés, Vignes et Forêts, SCPI...
Volatilité : Moyenne
Objectif : Diversification du patrimoine

LONG TERME

Horizon : 10 ans et plus
Type de placement : PER, Assurance-vie, Tontine, Investissements immobiliers...
Volatilité : Élevée
Objectif : Projet immobilier, retraite, optimisation

Découvrez nos différentes solutions de placements

Assurance-vie

Vous souhaitez placer votre argent ? Faire fructifier votre épargne tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse ?

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Tontine

Vous souhaitez un placement sur du long terme présentant de la sécurité ? Du rendement ?

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Produits structurés

Découvrez un placement financier innovant qui vous permet de diversifier vos placements financiers.

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Produit Épargne Retraite

Vous souhaitez constituer une épargne retraite tout en réduisant votre pression fiscaleactuelle ? Le produit épargne retraite vous permet de préparer votre retraite.

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GFI Patrimoine

Vous souhaitez optimiser votre épargne tout en réduisant vos impôts ? Le GFI Patrimoine vous permet de constituer un patrimoine solide et de profiter d’avantages fiscaux.

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Compte à Terme

Vous souhaitez placer votre épargne à un taux garanti sur une durée définie ? Le Compte à Terme vous permet d’optimiser votre capital en toute sécurité, avec un rendement attractif selon la durée choisie.

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Épargne salariale

Vous souhaitez faire fructifier votre épargne tout en bénéficiant d’un coup de pouce de votre entreprise ? L’Épargne Salariale vous permet d’investir à votre rythme, avec des avantages fiscaux et, selon les dispositifs, une abondance de votre employeur pour booster votre capital.

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Plan d'épargne en actions

Vous souhaitez investir en bourse tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse ? Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) vous permet de faire fructifier votre capital à long terme, avec des opportunités de rendement attractives sur un large choix d’actions et de fonds européens.

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Pourquoi placer son argent ?

Placer son argent correspond à valoriser le capital dont on dispose, en l'allouant sur des produits d'épargne et des supports d'investissements variés afin de faire fructifier votre capital initial et générer une plus-value.

La première erreur courante est de placer l'intégralité de son épargne sur un livret réglementé sans risque (Livret A, LEP, LDDS...) qui offre de faibles perspectives de rendement. Toutefois, il n'est pas non plus judicieux d'investir toute votre épargne dans des placements dynamiques ou d'en placer la totalité sur des placements à long terme qui risqueraient de bloquer le capital.

Une gestion efficace de votre épargne consiste à savoir où placer votre épargne de manière diversifiée. Pour cela, il existe de nombreuses solutions qui vous offrent de bonnes perspectives de rendement. L'objectif est de concrétiser vos projets et de sécuriser votre avenir et celui de vos proches.

Placer votre argent avec CO Conseils

Notre premier métier est de vous conseiller. Pour apporter une solution adéquate à chaque profil, notre équipe s'appuie sur une méthode de travail rigoureuse qui allie approche globale, innovation et exigence. Découvrez notre méthodologie en 5 étapes.

Déterminer votre projet

Nous vous rencontrons à votre domicile ou à notre cabinet. Le premier rendez-vous a pour but de :

Vous présenter CO Conseils à travers notre document d'entrée en relation (DER).

Nous faire part de vos objectifs et d'un maximum d'éléments sur votre environnement professionnel et personnel.

Établir un profil de risque pour vous proposer des solutions en adéquation avec votre sensibilité aux risques.

Ce premier rendez-vous est gratuit.

Proposition de mission

Nous établissons une lettre de mission (contrat) qui définira les contours de notre intervention et nos tarifs. Nous vous envoyons ce document à signer par voie électronique.

Pour information, vous avez le droit de refuser notre proposition !

Mise en œuvre

Après validation de votre part, nous mettons en œuvre les solutions définies (ouverture des contrats, recherche de biens...).

Définir votre stratégie

Au cours d'une deuxième rencontre, nous vous présentons notre bilans et nos solutions. Nous répondons à vos questions et ajustons nos préconisations en fonction de vos remarques.

Développer votre patrimoine

Au-delà de notre mission, nous faisons un point régulier sur vos placements et des ajustements en fonction de l'évolution de votre situation. Nous pouvons aussi vous proposer un accompagnement global annuel.

Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d'aider ses clients à gérer efficacement leur patrimoine et prendre les meilleures décisions. Il intervient aussi bien auprès des particuliers qui détiennent déjà un patrimoine qu'auprès de ceux qui souhaitent franchir le pas de la construction de leur avenir. Nous pouvons tous être amené à être confronté au fait de disposer d'une somme d'argent (héritage, économie d'une vie...) et avoir besoin de quelqu'un qui nous accompagne pour optimiser au mieux cette somme.

Grâce à sa vision globale et ses compétences polyvalentes, le conseiller en gestion de patrimoine peut traiter d'une multitude de thématiques : réduire le montant de ses impôts, investir dans l'immobilier, diversifier ses placements, optimiser la transmission de ses biens...

En tant qu'expert patrimonial, le conseiller effectue tout d'abord une étude approfondie de la situation patrimoniale et détermine le profil investisseur de son client afin de le guider vers des solutions sur mesure, adaptées à son profil, ses besoins et ses projets.

Prenez rendez-vous en ligne avec un conseiller

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Demande de renseigements

Vous souhaitez obtenir plus d'informations sur le placement de votre argent ? Contactez nous au 05 35 54 22 54 ou via le formulaire ci-dessous