L'assurance vie

Découvrez le véhicule de placement à détenir en priorité dans votre patrimoine

Qu'est-ce qu'un contrat d'assurance vie ?

-Un placement financier que l’on assimile à un contrat d’épargne dont l’objectif est de faire fructifier les sommes investies.-Les rendements sont variés, ils dépendent des fonds sélectionnés en fonction de votre profil investisseur, de votre capacité à prendre des risques.

Comment cela fonctionne ?

-Un versement initial à l’ouverture du contrat
-Des versements complémentaires quand vous le souhaitez
-Des versements programmés (mensuels, trimestriels, annuels) de la somme que vous souhaitez.La réalisation de versements complémentaires ou la mise en place de versements programmés n’est pas obligatoire.

Comment l’assurance vie est-elle répartie ?

L’assurance vie se compose de deux « poches » différentes, elle est dite multisupport :
-Une partie des fonds sur le fonds en euro : le capital investi est garanti (hors frais de gestion)
-Une partie des fonds sur les supports en unités de compte : le capital n’est pas garanti. En revanche, le potentiel de rendement est plus important que sur le fonds en euro.
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Pourquoi ouvrir un contrat d'assurance vie ?

Se constituer un patrimoine

Créer des revenus complémentaires

Préparer sa retraite

Anticiper sa succession

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Quels sont les avantages de l'assurance vie ?

Simplicité de fonctionnement

Flexibilité des versements

Disponibilité des fonds

Constitution et valorisation de l'épargne

Adaptation à tous (mineurs, majeurs, personnes vulnérables)

Une fiscalité avantageuse en cas de vie et en cas de décès

Une diversification des placements au sein même du contrat d'assurance vie

Quelle est la fiscalité d'un contrat d'assurance vie ?

Qu’est qu’un rachat en assurance vie ?

Un rachat est une opération par laquelle le souscripteur, vous, souhaitez récupérer une partie ou la totalité des sommes présentes sur son contrat d’assurance vie.

Sur quel montant suis-je imposé ?

Lors d’un rachat, le souscripteur est imposé uniquement sur la part des intérêts que compose le rachat. Il n’y a aucune imposition sur le capital.
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Tableau synthétique de la fiscalité d'un contrat d'assurance vie pendant la vie du souscripteur

Tableau synthétique de la fiscalité d'un contrat d'assurance vie en cas de décès

Comparatif simplifié de nos offres

Nous pouvons vous proposer des offres alternatives. N'hésitez pas à nous solliciter pour avoir plus d'informations.

PRIMONIAL - SérénipierreUAFLIFE - Version Absolue
Nom du contratSérénipierreVersion Absolue
Nom de la compagniePRIMONIALUAF LIFE
Versement initial minimum10 000€1 000€
Frais d'entréeEntre 0 et 1%Entre 0 et 1%
Frais de gestion (Fonds en Euros)0,8% / anEntre 0,7% et 1% selon les supports / an
Frais de gestion (Unités de compte)0,95% / an1% / an
Frais de sortie0%0%
Conditions d'investissementMaximum 50% en fonds euros / Minimum 50% en Unités de comptes Maximum 75% en fonds euros - Minimum 25% en Unités de comptes
Performances fonds en euros2019: 2,80% | 2018: 3,20% | 2017: 3,40%Fonds euro nouvelle génération
Unités de comptePlus de 200 Unités de comptes (UC). 5 UC axées immobilier + une SCI (SCI CAPIMMO).Plus de 300 Unités de comptes (UC) représentant la majorité des classes d’actifs.
En savoir plusEn savoir plus

Focus sur la SCI CAPIMMO

Nous préconisons très régulièrement la SCI CAPIMMO de PRIMONIAL qui présente un rendement performant depuis 10 ans tout en ayant une faible volatilité.

Un support accessible dans les contrats d'assurance vie

Support immobilier composé d'immeubles de bureaux, de commerces, d'établissements de santé et d'immeubles de logements.

Une mutualisation des risques

Objectif d'investissement étendu avec un grand nombre de locataires qui permet de mutualiser les risques.

Un patrimoine accessible à partir d'une mise de fonds limitée

Grâce à ce support, l'investissement en immobilier collectif devient accessible à tous avec une mise de départ de seulement quelques centaines d'euros.

Nos conseils pour bien investir en assurance vie

Soyez vigilants aux frais

Avant de choisir votre contrat, soyez attentifs aux différents frais du contrat : frais d'entrée, frais sur versements, frais de gestion.
Gestion du contrat : il est recommandé de se faire accompagner

Privilégiez un contrat avec de nombreux supports disponibles

Un contrat ouvert à de nombreux supports vous permettra de diversifier plus facilement votre argent au sein du contrat.

Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier

Evitez de placer toutes vos liquidités sur les mêmes sociétés de gestion ou sur des supports investis sur les mêmes classes d'actifs

Attention à la baisse des fonds en Euros

Depuis plusieurs années, les rendements des fonds en euros ne cessent de diminuer. Si vous avez un profil de risque sécuritaire ou défensif, ne négligez pas l'investissement sur des supports un peu plus dynamiques mais présentant des volatilités assez faibles.

N'hésitez pas à vous faire accompagner

Chacun son métier ! N'hésitez pas à solliciter un professionnel du patrimoine pour vous aider à faire les bons choix tout au long de la vie de votre contrat.

Nos partenaires assureurs

Nous travaillons avec les principales sociétés d'assurance française

Demande de renseigements

Une question sur l'assurance vie ? Vous souhaitez souscrire ? Contactez nous au 05 35 54 22 54 ou via le formulaire ci-dessous