LA DURÉE DU PLACEMENT
Votre horizon de placement peut être de court, moyen ou long terme. En principe, un placement à court terme (1 à 5 ans) est considéré comme plus sécurisé mais moins rémunérateur qu'un placement à long terme (10 ans et plus). Toutefois, ce dernier sera potentiellement plus risqué. Ainsi, votre durée de placement dépendra de vos objectifs.
LE PROFIL DE RISQUE
Le profil de risque détermine votre tolérance au risque en matière de placement. Il traduit le niveau de volatilité que vous êtes prêt à accepter en contrepartie d’un rendement potentiel. Plus un placement est risqué, plus le rendement attendu est potentiellement élevé. À l'inverse, les placements les plus sécurisés offrent généralement des performances plus modestes.
Toutefois, en tant que chef d’entreprise, il est essentiel de porter une attention particulière à cette notion. Opter pour des supports trop risqués dans le cadre de la gestion de votre trésorerie peut être considéré comme une faute de gestion, notamment si cela met en péril la stabilité financière de votre société.
Un accompagnement sur mesure vous permet alors d’identifier les solutions pertinentes, en trouvant le bon équilibre entre sécurité, performance et responsabilité.
LE TAUX DE RENDEMENT
Comme évoqué à travers le profil de risque, tous les placements n’offrent pas le même niveau de rendement ni de sécurité. Pour une gestion efficace, il est recommandé de répartir la trésorerie en différentes catégories, selon leur niveau de disponibilité et de risque : une partie sur des supports sécurisés et liquides, et une poche plus dynamique sur des placements à potentiel de rendement plus élevé, mais en proportion maîtrisée. Cette approche permet de concilier performance, prudence et stratégie d’entreprise.
LA DISPONIBILITÉ
La disponibilité correspond à la facilité avec laquelle vous pouvez accéder à votre capital en cas de besoin. Le choix du support dépendra donc de votre besoin de liquidité. L’idéal consiste à combiner plusieurs types de placements : certains offrant une disponibilité immédiate, et d’autres bloquant le capital sur une durée déterminée en contrepartie d’un rendement plus attractif.