Faire fructifier
sa trésorerie

Découvrez nos stratégies et conseils pour valoriser votre trésorerie excédentaire.

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Qu'est-ce que la trésorerie d'entreprise ?

LA TRÉSORERIE D'ENTREPRISE

La trésorerie d’une entreprise représente l’ensemble des liquidités disponibles à un instant donné, c’est-à-dire l’argent dont elle dispose immédiatement pour faire face à ses dépenses courantes (salaires, charges, fournisseurs, etc.). Elle correspond à la somme présente sur les comptes bancaires, déduction faite des paiements en attente.

LE FONDS DE ROULEMENT

Le fonds de roulement représente la somme dont dispose l’entreprise pour payer ses fournisseurs, ses employés et l’ensemble de ses charges de fonctionnement, en attendant d’être rémunérée par ses clients.

LE BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT

Le besoin en fond de roulement quant à lui, correspond aux liquidités dont l’entreprise doit disposer pour continuer à produire, avant ses encaissements clients.

INTERPRÉTATION

Votre trésorerie nette est supérieure à 0, par conséquent les ressources de votre entreprise permettent de couvrir l’intégralité des besoins. La situation financière de l’entreprise semble saine. Vous disposez de liquidités mobilisables, c’est donc cette somme d’argent que nous allons pouvoir placer, sous réserve des objectifs prédéfinis.

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Pourquoi placer sa trésorerie d'entreprise ?

Optimiser sa trésorerie excédentaire

Diversifier ses liquidités

Obtenir des rendements intéressants

Obtenir des revenus complémentaires

Dirigeants et directeurs financiers : une trésorerie souvent sous-exploitée

Faute d’informations ou de conseils adaptés, de nombreux chefs d’entreprise se limitent à des solutions bancaires classiques peu rémunératrices, comme le compte à terme. Résultat : une trésorerie souvent abondante mais peu optimisée.

Si l’expert-comptable alerte sur l’importance de préserver la santé financière de l’entreprise, il ne dispose pas toujours des outils nécessaires pour valoriser efficacement les excédents de trésorerie.

En mobilisant cette trésorerie sur des supports financiers adaptés : comptes à terme, obligations, placements à court, moyen ou long terme, vous pouvez en améliorer la rentabilité tout en maîtrisant les risques. Le choix des solutions dépendra de vos objectifs, de votre horizon de placement et de la situation financière de votre entreprise.

Vous souhaitez optimiser votre trésorerie excédentaire dès maintenant ?

Contactez-nous pour bénéficier d'un accompagnement !

Quels placements de trésorerie choisir pour une entreprise ?

Du sécuritaire au plus dynamique

Que prendre en compte pour placer sa trésorerie d'entreprise ?

LA DURÉE DU PLACEMENT

Votre horizon de placement peut être de court, moyen ou long terme. En principe, un placement à court terme (1 à 5 ans) est considéré comme plus sécurisé mais moins rémunérateur qu'un placement à long terme (10 ans et plus). Toutefois, ce dernier sera potentiellement plus risqué. Ainsi, votre durée de placement dépendra de vos objectifs.


LE PROFIL DE RISQUE

Le profil de risque détermine votre tolérance au risque en matière de placement. Il traduit le niveau de volatilité que vous êtes prêt à accepter en contrepartie d’un rendement potentiel. Plus un placement est risqué, plus le rendement attendu est potentiellement élevé. À l'inverse, les placements les plus sécurisés offrent généralement des performances plus modestes.
Toutefois, en tant que chef d’entreprise, il est essentiel de porter une attention particulière à cette notion. Opter pour des supports trop risqués dans le cadre de la gestion de votre trésorerie peut être considéré comme une faute de gestion, notamment si cela met en péril la stabilité financière de votre société.
Un accompagnement sur mesure vous permet alors d’identifier les solutions pertinentes, en trouvant le bon équilibre entre sécurité, performance et responsabilité.


LE TAUX DE RENDEMENT

Comme évoqué à travers le profil de risque, tous les placements n’offrent pas le même niveau de rendement ni de sécurité. Pour une gestion efficace, il est recommandé de répartir la trésorerie en différentes catégories, selon leur niveau de disponibilité et de risque : une partie sur des supports sécurisés et liquides, et une poche plus dynamique sur des placements à potentiel de rendement plus élevé, mais en proportion maîtrisée. Cette approche permet de concilier performance, prudence et stratégie d’entreprise.


LA DISPONIBILITÉ

La disponibilité correspond à la facilité avec laquelle vous pouvez accéder à votre capital en cas de besoin. Le choix du support dépendra donc de votre besoin de liquidité. L’idéal consiste à combiner plusieurs types de placements : certains offrant une disponibilité immédiate, et d’autres bloquant le capital sur une durée déterminée en contrepartie d’un rendement plus attractif.

L'équipe CO Conseils

Une équipe dédiée et disponible.

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Clément OUDARD

Gérant et Conseiller en gestion de patrimoine

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Léa OUDARD

Conseillère en gestion de patrimoine

Demande de renseignements

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