Valeur refuge, l'investissement dans l'immobilier est l'un des investissements préférés des français de par les nombreux avantages qu'il apporte. De nombreux mécanismes de défiscalisation permettent de bénéficier de réduction d'impôts en acquérant un bien immobilier locatif.

Pinel : permet de bénéficier jusqu'à 21% de réduction d'impôts sur 12 ans en investissement dans un bien immobilier neuf destiné à la location.

Statut LMNP (loueur meublé non-professionnel) : concerne la location de logements meublés dans l'ancien, dans le neuf ou en résidence de services. L'investissement en résidence de service offre une optimisation fiscale intéressante par son système d'amortissement.

SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : selon le type de SCPI choisie, vous pouvez bénéficier d'avantages sur vos impôts. C'est notamment le cas avec la SCPI en démembrement qui vous permet d'alléger votre fiscalité ou encore la SCPI via l'assurance-vie qui vous permet de profiter de la fiscalité de celle-ci.
D'autres dispositifs existent comme Denormandie, Malraux, Monuments historiques ou encore Censi-Bouvard pour alléger votre fiscalité.

Il existe de nombreux mécanismes de réduction, déduction ou de crédit d'impôt qui vous permettent d'alléger votre fiscalité mais qui sont bien souvent négligés. Ils concernent notamment l'emploi de personnel à domicile (ménage, garde d'enfant, soins...). Ces mécanismes permettent de bénéficier d'un crédit d'impôt jusqu'à 50%. Certains frais professionnels sont également déductibles, par exemple, le fait d'utiliser son véhicule pour faire ses trajets domicile-travail.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d'aider ses clients à gérer efficacement leur patrimoine et prendre les meilleures décisions. Il intervient aussi bien auprès des particuliers qui détiennent déjà un patrimoine qu'auprès de ceux qui souhaitent franchir le pas de la construction de leur avenir. Nous pouvons tous être amené à être confronté au fait de disposer d'une somme d'argent (héritage, économie d'une vie...) et avoir besoin de quelqu'un qui nous accompagne pour optimiser au mieux cette somme.

Grâce à sa vision globale et ses compétences polyvalentes, le conseiller en gestion de patrimoine peut traiter d'une multitude de thématiques : réduire le montant de ses impôts, investir dans l'immobilier, diversifier ses placements, optimiser la transmission de ses biens...

En tant qu'expert patrimonial, le conseiller effectue tout d'abord une étude approfondie de la situation patrimoniale et détermine le profil investisseur de son client afin de le guider vers des solutions sur mesure, adaptées à son profil, ses besoins et ses projets.