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L'optimisation fiscale

Crédit, réduction et déduction d'impôts sur le revenu ou encore sur la fortune immobilière : nos conseillers vous accompagnent vers les solutions financières les plus avantageuses.

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5 raisons d'optimiser votre fiscalité !

Économies financières significatives

Maximisation de vos ressources

Prévoyance pour l'avenir

Diminuer ses impôts

Meilleure flexibilité financière

Vous avez besoin d'assistance pour votre déclaration d'impôt sur le revenu ?

Notre cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux-Mérignac vous permet d'aborder vos déclarations fiscales en toute sérénité, en évitant les risques liés à une déclaration erronée et de payer trop d'impôt par méconnaissance de vos droits.

Qu'est-ce que l'optimisation fiscale et la défiscalisation ?

L'optimisation fiscale

Celle-ci fait référence à l'ensemble des stratégies et techniques légales mises en place par les individus, les entreprises et les organisations pour réduire légalement leur charge fiscale, c'est-à-dire le montant d'impôts qu'ils doivent payer.

La défiscalisation

Accessible aux personnes morales et physiques, la défiscalisation est un processus légal de réduction ou d'exonération d'impôts. Elle peut être réalisée en utilisant des déductions, des crédits d'impôts ou d'autres mécanismes prévus par la loi pour diminuer le montant total d'impôts que les individus ou les entreprises doivent payer.

Qui peut optimiser sa fiscalité ?

Qui peut optimiser sa fiscalité ?

L'optimisation fiscale est ouverte à tous les contribuables : chefs d'entreprise, entreprises, travailleurs indépendants, investisseurs, propriétaires immobiliers, entrepreneurs etc.

Connaître les règles fiscales

Pour optimiser au mieux sa fiscalité, il est important de connaître les règles fiscales, c'est pourquoi faire appel aux services d'un gestionnaire de patrimoine est essentiel. Nos conseillers vous proposent un grand nombre de dispositifs vous permettant de bénéficier de défiscalisation sur vos impôts sur le revenu, vos impôts sur les sociétés, sur la taxe foncière, la taxe d’habitation ou encore vos impôts sur la fortune.

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Les deux solutions possible pour optimiser sa fiscalité

Agir sur votre base imposable

Le principe : Diminuer ou effacer une partie de ses revenus pour réduire l'impôt à payer l'année suivante.


Comment ?
  • Ajuster le montant de votre salaire
  • Faire un investissement qui peut être déduit de vos gains (exemple : épargner dans un PER)
  • Adapter votre régime matrimonial en fonction des différentes étapes de votre vie.
  • Connaître les règles fiscales

    Le principe : Diminuer ou effacer une partie de ses revenus pour réduire l'impôt à payer l'année suivante.


    Comment ?
  • Bénéficier de dispositifs d'aides fiscales liés à la vie courante (frais de garde d'enfants, femme de ménage...)
  • Réaliser des dons
  • Réaliser des investissements financiers et immobiliers (Pinel, SCPI, Girardin, Vignes et forêts)
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    Vous souhaitez optimiser votre fiscalité ?

    Contactez-nous pour bénéficier de conseils sur mesure et des solutions adaptées à votre situation !

    Les risques de la défiscalisation et de l'optimisation fiscale

    Les lois fiscales sont souvent complexes et changeantes. Les stratégies de défiscalisation peuvent nécessiter une compréhension approfondie des réglementations en vigueur. Une mauvaise interprétation des lois fiscales peut entrainer des erreurs coûteuses. En effet, une optimisation fiscale mal exécutée peut entrainer des amendes, des pénalités et des litiges.

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    Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine ?

    Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d'aider ses clients à gérer efficacement leur patrimoine et prendre les meilleures décisions. Il intervient aussi bien auprès des particuliers qui détiennent déjà un patrimoine qu'auprès de ceux qui souhaitent franchir le pas de la construction de leur avenir. Nous pouvons tous être amené à être confronté au fait de disposer d'une somme d'argent (héritage, économie d'une vie...) et avoir besoin de quelqu'un qui nous accompagne pour optimiser au mieux cette somme.


    Grâce à sa vision globale et ses compétences polyvalentes, le conseiller en gestion de patrimoine peut traiter d'une multitude de thématiques : réduire le montant de ses impôts, investir dans l'immobilier, diversifier ses placements, optimiser la transmission de ses biens...

    En tant qu'expert patrimonial, le conseiller effectue tout d'abord une étude approfondie de la situation patrimoniale et détermine le profil investisseur de son client afin de le guider vers des solutions sur mesure, adaptées à son profil, ses besoins et ses projets.

    Demande de renseignements

    Une question sur la création ou le développement de votre patrimoine ? Vous souhaitez vous faire accompagner ? Contactez nous au 05 35 54 22 54 ou via le formulaire ci-dessous