Souvent, la notion de patrimoine est réduite aux biens immobiliers ou à ce qui est transmis lors d'une succession. Cependant, la notion de ce terme est bien plus vaste et englobe de nombreux aspects. La patrimoine représente l'ensemble des biens, des droits et des obligations ayant une valeur économique et dont une personne peut être propriétaire ou tenue.

De la simple tirelire à l'investissement immobilier, en passant par une multitude de placements financiers, il existe plusieurs types de patrimoine :

• le patrimoine mobilier
• le patrimoine financier
• le patrimoine immobilier
• le patrimoine professionnel

Il faut savoir que toute personne qui perçoit un revenu a déjà commencé à se constituer un patrimoine, même sans s'en rendre compte, par le biais d'un patrimoine financier (salaire...) ou un patrimoine mobilier (biens meubles).
Une fois les dépenses courantes couvertes, tout excédent peut être utilisé pour constituer une épargne.
Avant toute chose, il est important de se constituer une épargne de précaution, équivalente à plusieurs mois de salaire afin de faire face aux imprévus de la vie tels que des réparations de voiture, des frais médicaux ou encore une perte d'emploi. Ensuite, le patrimoine peut-être enrichi par l'acquisition de biens immobiliers, par exemple en réalisant un investissement locatif ou en achetant sa résidence principale. Les entrepreneurs peuvent également développer un patrimoine professionnel.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d'aider ses clients à gérer efficacement leur patrimoine et prendre les meilleures décisions. Il intervient aussi bien auprès des particuliers qui détiennent déjà un patrimoine qu'auprès de ceux qui souhaitent franchir le pas de la construction de leur avenir. Nous pouvons tous être amené à être confronté au fait de disposer d'une somme d'argent (héritage, économie d'une vie...) et avoir besoin de quelqu'un qui nous accompagne pour optimiser au mieux cette somme.

Grâce à sa vision globale et ses compétences polyvalentes, le conseiller en gestion de patrimoine peut traiter d'une multitude de thématiques : réduire le montant de ses impôts, investir dans l'immobilier, diversifier ses placements, optimiser la transmission de ses biens...

En tant qu'expert patrimonial, le conseiller effectue tout d'abord une étude approfondie de la situation patrimoniale et détermine le profil investisseur de son client afin de le guider vers des solutions sur mesure, adaptées à son profil, ses besoins et ses projets.