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Contrat de capitalisation Primonial Target + Capi PM

Primonial Target + Capi PM est un contrat de capitalisation destiné aux personnes morales. Conçu par Primonial et assuré par Oradéa Vie, ce contrat propose une large gamme de supports d'investissement pour vous permettre de l'adapter aux besoins de votre structure.

Espace client Primonial Nous contacter

Pourquoi souscrire à
Primonial Target + Capi PM ?

Faire fructifier sa trésorerie

Valoriser et diversifier les actifs de l'entreprise

Profiter de la fiscalité avantageuse

Accéder à un large univers de supports d'investissement : supports immobiliers (SCPI, SCI, OPCI...), produits structurés, Private Equity,

Bénéficier d'une allocation 100 % UC immobilière

Profiter de plus de 350 supports en unités de compte et 4 fonds euro : Sécurité Infra Euro, Sécurité Target Euro, Euro Classique et Euro Tremplin

Gérer son contrat en ligne : réaliser des arbitrages, consulter l'épargne disponible, consulter tous les documents de gestion du contrat

Qu'est-ce qu'un contrat de capitalisation ?

Vous souhaitez souscrire au contrat de capitalisation Primonial Target + Capi PM ?
Échangez en ligne sur votre projet avec l'un de nos conseillers !

Choisissez votre horaire dans le calendrier ci-dessous.

Étapes de souscription à
Primonial Target + Capi PM

1 - Premier rendez-vous
Collecte d'informations

Le premier rendez-vous a pour but de :

vous présenter COConseils à travers notre document d'entrée en relation (DER) et signer la lettre de mission

nous faire part de vos objectifs et d'un maximum d'éléments sur votre environnement professionnel et personnel

établir un profil de risque pour vous proposer des solutions en cohérence avec votre sensibilité aux risques

2 - Réalisation de notre préconisation

À partir des informations recueillies lors du 1^er entretien, nous effectuons une analyse globale de votre situation :

Nous sélectionnons le contrat approprié

Nous préparons une proposition de répartition des sommes

Nous élaborons un rapport de mission

3 - Deuxième rendez-vous
Notre proposition

Au cours d'un 2^ème rendez-vous, nous vous présentons le contrat sélectionné et la répartition des sommes en fonction des supports.

Nous affinons, si besoin, ensemble, notre préconisation en fonction de vos remarques

Nous procédons à la signature du rapport

4 - Souscription en ligne

Notre équipe prépare votre souscription en ligne sur le site de Primonial.
Nous réalisons ensemble la signature électronique de votre contrat.
Votre contrat est désormais ouvert. Vous pouvez y accéder à tout moment en ligne.

5 - Le suivi

Notre équipe vous accompagne pendant toute la durée de vie de votre contrat.
Nous réalisons un point ensemble sur l’évolution votre contrat d’assurance vie à minima 1 fois par an et nous vous proposons d’éventuels arbitrages.

Caractéristiques principales du contrat de capitalisation Primonial Target + Capi PM

MODALITÉS DES VERSEMENTS





Versement initial	250 000 €
Minimum par support	75 € (versement unique et arbitrages)

FRAIS PRINCIPAUX





Frais sur versements	4 % max
Frais de gestion annuels du fonds en euros	0,80 %
Frais de gestion annuels des supports en unités de compte	0,98 %

MODES DE GESTION

La Gestion Libre : Le souscripteur effectue lui-même sa sélection de supports et ses arbitrages avec l'aide de notre équipe.
Gestion sous mandat dédiée par lLa Financière de l'Échiquier :
- Offre Classique : Les investissements sont réalisés par le mandataire, selon le profil de risque. Cette offre ne donne pas lieu à des frais de mandat et les investissements sont faits au travers de parts « retails ».
- Offre Sélection" : Les investissements sont réalisés par le mandataire, selon le profil de risque, à travers la sélection de supports gérés par La Financière de l’Echiquier et de supports gérés par des sociétés de gestion tierces en « architecture ouverte » dans la limite de 30 % du portefeuille. Cette offre donne lieu à des frais de mandat de 1,00 % HT et les investissements se font sur des parts « clean share ».

ARBITRAGES





Arbitrage en ligne	Oui
Frais d'arbitrage	1 %
Solde par support après arbitrage	1 200 € mini

INVESTISSEMENTS





Unités de compte	100 % immobilier possible
Fonds euro	60 %

DISPONIBILITÉS DE L'ÉPARGNE

RACHAT PARTIEL PONCTUEL : Possible à tout moment, sauf sur Sécurité Target Euro

RACHAT TOTAL : Possible à tout moment. À noter que le rachat total entraîne la clôture du contrat, vous perdez alors votre antériorité fiscale qui vous permettez de bénéficier d'une fiscalité plus avantageuse dans le temps en cas de rachat.

Primonial Target + Capi PM : un contrat innovant pour les personnes morales

Une solution novatrice

Le contrat de capitalisation Target + Capi PM vous propose une solution novatrice grâce à ses fonds euro Sécurité Target Euro et Sécurité Infra Euro qui visent des performances supérieures aux fonds euro classiques tout en garantissant le capital de votre entreprise.

Un potentiel de rendement attractif

Grâce à Target + Capi PM vous bénéficiez de l'association des avantages des fonds en euros à capital garanti (capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages et fiscalité applicables) et des unités de compte (non garanties en capital), pour dynamiser votre investissement. Vous accédez également à une large gamme d'unités de compte avec plusieurs classes d'actifs disponibles tels que les supports immobiliers, Private Equity ou encore produits structurés. Enfin, vous avez le choix parmi plus de 320 supports d'investissement auprès de gestionnaires reconnus pour dynamiser votre investissement et capter la performance des marchés boursiers.

Vous avez déjà un contrat de capitalisation Primonial Target + Capi PM ?

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Découvrez nos offres contrat de capitalisation

Comparatif de nos offres

Capitalisation Plurielle HorizonsABEILLE

Versement initial minimum : 20 000 €
Frais d'entrée max. : 4,50%
Frais de gestion : 0,95%
Versements programmés : À partir de 150 €/mois
Frais d'arbitrage : Gratuit
Rachat : 750 mini. sur le contrat
Unités de comptes : 100 fonds, fonds ISR, supports immobiliers, produits structurés

Abeille Capitalisation Plurielle Horizons est accessible à partir de 20 000 € et permet les versements périodiques ainsi que le choix d'une offre 100% immobilière.

En savoir plus →

Spirica Capi 2UAF Life

Versement initial minimum : 30 000 € (avec dérogation)
Frais d'entrée max. : 4%
Frais de gestion : 1%
Versements programmés : 500 € mini.
Frais d'arbitrage : 1 000 € mini.
Rachat : 1 000 € mini.
Unités de comptes : 100% - Plus de 400 UC, UC immobilières

Spirica Capi 2 vous permet de choisir une offre 100% immobilière dans votre contrat.

En savoir plus →

Liberalys CapiIntencial

Versement initial minimum : 300 000 €
Frais d'entrée max. : 4,5%
Frais de gestion : 1%
Frais d'arbitrage : 1 gratuit/an, puis 15 € + 0,8%
Rachat :
Unités de comptes : 700 supports d'investissement, produits structurés, OPCI, SCI, SCPI

Soit 100% d'UC et pas de fonds euro
Soit 50% de fonds euro avec des pénalités en cas de rachat les 4 premières années.

En savoir plus →

Target + Capi PMPrimonial

Versement initial minimum : 250 000 €
Frais d'entrée max. : 4%
Frais de gestion : 0,98%
Frais d'arbitrage : 1%
Arbitrage : 75 € mini.
Rachat : 1 200 € mini. sur le contrat
Unités de comptes : 300 fonds, 30 fonds ISR, 15 supports immobiliers, produits structurés, ETF, private equity

Target + Capi PM permet d'accéder à des fonds euro innovants comme le sécurité Infra Euro adossé à des investissements dans les infrastructures.

En savoir plus →

Demande de renseigements

Une question sur le contrat de capitalisation ? Vous souhaitez souscrire ? Contactez nous au 05 35 54 22 54 ou via le formulaire ci-dessous