Dans un contexte marqué par l’urgence climatique et sociale, l’investissement responsable s’affirme comme un levier majeur pour un monde durable. Les préoccupations concernant l’environnement, les droits humains et la gouvernance des entreprises ont conduit à la création du label ISR. Cette certification vise à encourager les investissements dans des projets et entreprises respectueux des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
À ce jour, on dénombre 195 sociétés de gestion et 1 174 fonds labellisés représentant un encours total de 773 Mds€ (source : labelisr.fr).
Qu’est-ce que le label ISR ?
Introduit en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, le label ISR, ou Investissement Socialement Responsable, est une certification attribuée à des fonds d'investissement ou à des produits financiers qui répondent à des critères spécifiques en matière d'éthique, de développement durable et de responsabilité sociale et pas seulement financiers.
En optant pour un investissement ISR, l’investisseur cherche à soutenir des entreprises qui adhèrent à des pratiques durables, respectueuses de la société et de l’environnement, tout en cherchant à obtenir un rendement financier satisfaisant.
Les critères du modèle ISR sont généralement regroupés autour de trois axes principaux :
- Critères environnementaux : concernent l’impact direct ou indirect de l’activité d’une entreprise sur l’environnement (gestion des ressources et déchets, émissions de gaz à effet de serre…).
- Critères sociaux : concernent l’impact direct ou indirect de l’activité de l’entreprise sur l’ensemble des parties prenantes (respect des droits des salariés, gestion des ressources humaines…).
- Critères de gouvernance : évaluent la manière dont l’entreprise est dirigée, administrée et contrôlée (équilibre des pouvoirs, mesures anti-corruption, rémunération des dirigeants…).
Pour qu’une société de gestion des fonds soit labellisée, elle doit :
- justifier de la mise en place d’objectifs ESG (Environnement, Social, Gouvernance);
- élaborer une méthodologie et des moyens d’analyse;
- prendre en compte les résultats des analyses dans la construction et la gestion du portefeuille;
- informer les investisseurs et les épargnants de manière claire et transparente les résultats de sa mise en œuvre.
Pourquoi investir dans un label ISR ?
Le label ISR offre plusieurs avantages : il permet aux investisseurs de contribuer pour une économie plus durable. De plus, il donne aux particuliers et aux entreprises la possibilité d'agir en faveur de causes qui leur tiennent à cœur, par exemple, la lutte contre le changement climatique.
Comment investir responsable ?
De nombreux supports permettent de réaliser un investissement ISR et concernent différentes catégories d’investissement (actions cotées en bourse, investissements atypiques…) dans différents secteurs (plaisirs, logements, environnement, social...). Ainsi, les investisseurs peuvent aligner leur épargne sur leurs convictions dans un secteur dont ils soutiennent la cause.
Investir responsable via l’assurance vie
Il existe des contrats d'assurance-vie labellisés ISR, où les fonds sont investis dans des supports respectant les critères ESG. Ces contrats offrent une double opportunité : préparer son avenir financier tout en contribuant à des projets durables.
Investir via le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Le PEA ISR est un dispositif d'épargne qui permet d'investir dans des entreprises sélectionnées selon des critères ESG. Les gains réalisés à la clôture du PEA sont exonérés d'impôts, ce qui en fait une option intéressante pour investir de manière responsable.
Investir dans l’immobilier neuf
L'investissement dans l'immobilier neuf écologique permet d'allier rentabilité et responsabilité environnementale. En choisissant des projets immobiliers qui intègrent des normes de construction durables et économes, les investisseurs contribuent à la réduction de l'empreinte carbone et favorisent une meilleure qualité de vie pour les occupants.
Investir responsable via les SCPI
Une SCPI est une forme d’investissement collectif immobilier qui permet aux investisseurs de détenir des parts d’actifs immobiliers professionnels gérés par une société de gestion. Certaines SCPI sont labellisées ISR et visent à investir dans des projets immobiliers respectueux de l'environnement, ayant un impact social ou environnemental positif. Ils investissent par exemple dans des bâtiments respectant des normes écologiques importantes ou la construction de logements sociaux.
Investir dans les vignes
L'investissement dans les vignes s'inscrit dans une démarche durable, car la viticulture raisonnée ou biologique est de plus en plus adoptée par les producteurs. Cela permet de préserver la biodiversité et les ressources naturelles tout en produisant des vins de qualité. La vigne se présente comme un "investissement plaisir" qui vous permet d'optimiser et réduire vos impôts tout en participant à l'entretien et à la transmission d'un patrimoine ancestral français.
Investir dans le bois et les forêts
L'achat de terrains forestiers ou de parts de groupements forestiers offre une opportunité d'investissement responsable. Les forêts jouent un rôle important dans la préservation de la biodiversité, tout en étant un actif tangible. Votre investissement agit pour un monde plus responsable tout en profitant des avantages que peuvent offrir la forêt : réduction d'impôt, exonération d'IFI à 100%, optimisation des droits de succession...
Pour résumer, le label ISR offre aux investisseurs l'opportunité de soutenir des projets et des entreprises qui intègrent les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Que ce soit à travers des fonds d'investissement, des produits financiers spécifiques, ou des actifs tangibles tels que l'immobilier, les vignes, et la forêt, chacun peut jouer un rôle dans cette transition vers un monde plus responsable.
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