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PRESTIGE AUTO
AVRIL 2024

PRODUIT STRUCTURÉ

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9,25 % ANNUEL BRUT

OBJECTIF DE RENDEMENT

AUTOMOBILE

SECTEUR D'INVESTISSEMENT

6/7

NOTE DE RISQUE SRI

JUSQU'À 50 %

PROTECTION DU CAPITAL AU TERME

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Caractéristiques du produit

Prestige Auto Avril 2024

Versement de coupons

Non

Sous-jacent : panier de trois actions

Indice iSTOXX Europe 600 Automobiles & Parts GR Decrement 50 pts

Fréquence de constatation

Trimestrielle

Durée maximale d'investissement

10 ans (hors remboursement anticipé)

Émetteur

SG Issuer

Période de commercialisation

Jusqu'au 19 avril 2024 inclus

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Le mécanisme de remboursement de Prestige Auto Avril 2024

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Source : Equitim

Le fonctionnement du produit structuré Prestige Auto Avril 2024

Scénario défavorable

À la date de constatation finale, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur à 50 % de son niveau initial.

À la fin du trimestre 1, à la date de constatation correspondante, l'indice clôture à un niveau strictement supérieur à 80 % de son niveau initial. Le produit verse donc un coupon de 2,3125 % au titre du trimestre.

À l’issue des trimestres 2 à 39, aux dates de constatation correspondantes, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur au seuil de versement du coupon. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé et le produit ne verse aucun coupon, ils sont mis en mémoire.

À la date de constatation finale, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur à 50 % de son niveau initial (40 % dans cet exemple). L’investisseur récupère alors le capital initialement investi diminué de l’intégralité de la baisse enregistrée par l'indice, soit 40% de son capital initial dans cet exemple.

Ce qui correspond à un taux de rendement annuel net négatif de -12,03 %, contre un taux de rendement annuel net négatif de -12,24%, pour un investissement direct dans l'indice. Dans ce scénario, l’investisseur subit une perte en capital, qui peut être totale dans le cas le plus défavorable.

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Scénario médian

À la date de constatation finale, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur à 80 % mais supérieur ou égal à 50 % de son niveau initial.

À l’issue du trimestre 2, à la date de constatation correspondante, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur à 100% de son niveau initial mais supérieur au seuil de versement du coupon. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé mais le produit verse un coupon de 2,3125 % au titre du trimestre ainsi que le coupon mémorisé au préalable.

À l’issue des trimestres 3 à 39, aux dates de constatation correspondantes, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur au seuil de versement du coupon. Le mécanisme de remboursement anticipé automatique n’est donc pas activé et le produit ne verse aucun coupon, ils sont mis en mémoire.

À la date de constatation finale, l'indice clôture à un niveau strictement inférieur à 80 % de son niveau initial (60 % dans cet exemple) mais strictement supérieur à 50 % de son niveau initial.
L’investisseur récupère alors l’intégralité de son capital initialement investi.
Ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de -0,53 %, contre un taux de rendement annuel net de -5,92 %, pour un investissement direct dans l'indice, du fait du mécanisme de remboursement à l'échéance du produit.

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Scénario favorable

Dès la première date de constatation du mécanisme de
remboursement anticipé automatique, l'indice clôture à un niveau supérieur ou égal à 100 % de son niveau initial.

Du trimestre 1 à 7, aux dates de constatation correspondantes, l'indice clôture à un niveau supérieur au seuil de versement du coupon. Le produit verse alors un coupon de 2,3125% au titre de chaque trimestre.

Dès la fin du trimestre 8, à la date de constatation correspondante, l'indice clôture à un niveau supérieur à 100 % de son niveau initial (130 % dans cet exemple).
Le produit est alors automatiquement remboursé par anticipation. L’investisseur récupère l’intégralité du capital initial majoré du coupon de 2,3125 %.

Ce qui correspond à un taux de rendement annuel net de 8,36 %, contre un taux de rendement annuel net de 12,72 % pour un investissement direct dans l'indice, du fait du mécanisme de plafonnement des gains à 2,3125 % par trimestre.

scenario-favorable-prestige-auto-avril-2024.png
legende-prestige-auto-avril-2024.png

Source : Equitim

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Nos conseils pour bien choisir son produit structuré

Privilégiez des produits avec une barrière de protection importante

Une barrière de protection d'au moins 30 à 40 % permet de limiter la prise de risque.

Soyez vigilant au sous-jacent

Que cela soit un indice, une action, un panier d'actions, soyez vigilant à l'historique du sous-jacent ainsi qu'à ses performances passées.

Réservez une part limitée de vos placements dans un produit structuré

Un produit structuré est un produit financier complexe par nature et présentant un risque de perte en capital. Les produits structurés sont en général notés entre 5 et 7 sur l'échelle de risque SRI. Nous vous conseillons de réserver une part maximum de vos placements de 25 % sur les produits structurés.

N'hésitez pas à vous faire accompagner

Chacun son métier !
N'hésitez pas à solliciter un professionnel du patrimoine pour vous aider à faire les bons choix en fonction de votre profil de risque et de votre patrimoine global.

Foire aux Questions

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