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PER Intencial Libéralys Retraite

Avec son large choix de supports en unités de compte et son fonds en Euros, Intencial Liberalys Retraite présente de nombreux avantages pour vous constituer un capital sur le long terme.
Accessible à tous, il permet de se constituer une épargne retraite dans un cadre fiscal exceptionnel tout en bénéficiant d'un assureur reconnu : APICIL.

Pourquoi souscrire à
Intencial Libéralys Retraite ?

Constituer des revenus complémentaires à la retraite

Profiter d'un avantage fiscal

Profiter de 320 supports unités de Compte

Profiter d'un choix parmi 25 fonds immobiliers (SCPI / OPCI /SCI)

Choisir parmi différentes options de gestion : horizon, libre, déléguée

Profiter de frais de gestion attractifs : 1%

Choisir parmi différentes options de sortie en rente

Gérer son contrat en ligne

Étapes de souscription à Intencial Libéralys Retraite

1er rendez-vous - récupération d'informations

Le premier rendez-vous a pour but de :

  • vous présenter COConseils à travers notre document d'entrée en relation (DER) et signer la lettre de mission
  • nous faire part de vos objectifs et d'un maximum d'éléments sur votre environnement professionnel et personnel
  • établir un profil de risque pour vous proposer des solutions en adéquation avec votre sensibilité aux risques
  • Réalisation de notre préconisation

    À partir des informations recueillies lors du 1er entretien, nous effectuons une analyse globale de votre situation :

  • nous sélectionnons le contrat approprié
  • nous vous faisons une proposition d'allocation
  • nous élaborons un rapport de mission
  • 2ème rendez-vous - présentation de notre proposition

    Au cours d'un 2ème rendez-vous, nous vous présentons notre proposition de contrat d'allocation

  • Nous affinons, si besoin, ensemble, notre préconisation en fonction de vos remarques
  • Nous procédons à la signature du rapport si celui-ci vous convient
  • Souscription en ligne

    Notre équipe prépare votre souscription en ligne sur le site d'Intencial
    Il ne vous reste plus qu'à signer électroniquement pour valider votre souscription.
    Votre compte est désormais ouvert.

    Le suivi

    Note équipe vous accompagne au-delà de la souscription en ligne.
    Nous faisons un point ensemble sur votre contrat PER à minima 1 fois par an.
    Pour un accompagnement plus régulier, nous vous proposons un accompagnement global annuel.

    Caractéristiques du PER Intencial Libéralys Retraite

    MODALITÉS DES VERSEMENTS

    Versement initial1000 € minimum dans le cadre de Gestion Horizon Retraite et Gestion Libre
    10 000 € minimum dans le cadre de la Gestion déléguée
    Versements libres150 € minimum
    Versements programmés minimum50 €/mois
    100 €/trimestre
    200 €/semestre
    400 €/an

    FRAIS PRINCIPAUX

    Frais sur versements1 %
    Frais de gestion annuels du fonds en euros1 %
    Frais de gestion annuels des supports en unités de compte1 % (hors gestion déléguée)
    Frais d'arbitrage1 arbitrage gratuit puis 15 € + 0.80 % des sommes transférées
    Frais d'arrérages1,5 %
    Frais de transfert1 %

    MODES DE GESTION

  • Gestion libre : Le souscripteur effectue lui-même sa sélection de supports et ses arbitrages.
  • Gestion Horizon Retraite : Le souscripteur choisit parmi l’un des 3 profils de gestion proposés : Prudent, Équilibre ou Dynamique. Une sécurisation automatique de l’épargne est réalisée au fil des années.
  • Gestion déléguée : Le souscripteur délègue à son CGP les arbitrages entre les supports et la mise en place d'options d'arbitrages programmés.
  • ARBITRAGES

    Arbitrage en ligneOui (gratuit)
    Frais d'arbitrage maximum15 € + 0.80 % max. des sommes transférées
    Un arbitrage gratuit / an gratuit1er arbitrage annuel gratuit

    3 options d'arbitrages :


  • Arrêt des moins values relatives par support : L'arrêt des moins-values relatives par support tient compte de la progression du capital investi et permet de stopper une tendance baissière constatée sur un support libellé en unités de compte.
  • Option personnalisable par support avec :
  • Constatation quotidienne
  • Seuil de moins-value à partir de 5 %
  • Seuil réglable par palier de 1 %

  • Lissage des investissements : Cette option vous permet d'investir de manière progressive et régulière sur un support donné en lissant les cours d'achat.
    Cette option peut être utilisée pour tenter de dynamiser le capital investi à l'origine sur un support en € (support source), qui sera arbitré au fur et à mesure vers des supports plus dynamiques (supports cibles).

  • Ecrêtage des plus-values : L'écrêtage des plus-values permet de sécuriser les plus-values constatées sur un support en les orientant vers un support plus prudent ou tenter de les dynamiser en les orientant vers un support plus offensif.
    Option personnalisable par support avec :
  • Constatation quotidienne
  • Seuil d'écrêtage à partir de 1 %
  • Seuil d'écrêtage par palier de 1 %
  • Vous avez un espace client PER Intencial Libéralys Retraite ?

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    Quoi de mieux que de choisir l'horaire auquel vous voulez échanger directement avec l'un de nos conseillers ? Choisissez votre horaire dans le calendrier ci-dessous.

    Demande de renseigements

    Une question sur le Plan Épargne Retraite ? Vous souhaitez souscrire ? Contactez nous au 05 35 54 22 54 ou via le formulaire ci-dessous