Le bilan patrimonial est l'étape clé dans le début de la relation avec un conseiller en gestion de patrimoine. Il permet d'évaluer, d'analyser et d'optimiser sa situation patrimoniale. Que vous soyez un particulier soucieux de mieux gérer vos actifs, un chef d'entreprise cherchant à optimiser sa trésorerie d'entreprise, ou un héritier devant prendre en charge le patrimoine familial, réaliser un bilan patrimonial présente de nombreux avantages. On vous dit tout !
Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial permet de faire le point sur votre situation patrimoniale. Il s'agit d'établir une vue d'ensemble claire et détaillée de votre situation financière, fiscale et successorale, accompagnée de recommandations sur mesure, selon votre situation personnelle, familiale, professionnelle et de vos projets futurs.
En réunissant ces informations, le bilan patrimonial permet ainsi d'établir une stratégie patrimoniale en adéquation avec son aspiration.
Quels sont les bénéfices à tirer d'un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial permet de répondre et d'anticiper de nombreux objectifs :
- préparer sa retraite
- préparer sa succession
- sécuriser ou dynamiser son patrimoine
- valoriser son patrimoine et ses revenus
- se protéger soi-même ainsi que ses proches
- réduire sa pression fiscale
- constituer une épargne et la faire fructifier
- optimiser sa trésorerie d'entreprise
Non seulement il permet d'obtenir une vision claire et précise de votre situation patrimoniale actuelle, son but est également d'appréhender au mieux votre façon de fonctionner afin de vous proposer les placements les plus adaptés.
Que vous aspiriez à une retraite sereine, à la transmission d'un héritage, ou à la création d'une entreprise, cette évaluation permet de développer des plans d'actions sur mesure.
Qui peut faire un bilan patrimonial ?
La gestion de patrimoine n'est pas réservée exclusivement aux personnes riches ou disposant d'un patrimoine important. Bien au contraire, il s'adresse à toute personne soucieuse de mieux gérer son patrimoine, quelle que soit sa taille. Que vous soyez un particulier, un chef d'entreprise, un héritier ou même une famille, un conseiller en gestion de patrimoine vous apporte ses conseils. Chacun peut ainsi tirer profit du bilan patrimonial pour mieux comprendre sa situation financière, identifier les opportunités, et prendre des décisions éclairées pour atteindre ses objectifs.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Réaliser un bilan patrimonial est un exercice complexe qui nécessite une expertise spécialisée. C'est là qu'intervient le rôle essentiel du conseiller en gestion de patrimoine. Il met à votre disposition son expertise, autant dans le domaine financier que dans le domaine juridique et fiscal pour vous fournir des conseils pertinents et personnalisés.
Tout d'abord, le conseiller en gestion de patrimoine joue un rôle clé dans la collecte et l'analyse des informations relatives au patrimoine. Il identifie tous les éléments nécessaires pour établir un bilan patrimonial précis.
Ensuite, il intervient dans l'interprétation et l'analyse des données recueillies. Il évalue les différents aspects du patrimoine et met en évidence les opportunités d'optimisation.
Comment se passe un bilan patrimonial chez CO.Conseils ?
La réalisation d’un bilan patrimonial se déroule en plusieurs étapes. Tout d'abord, nos conseillers vous rencontrent pour un premier rendez-vous. Ce dernier a pour but de vous présenter CO.Conseils et de recueillir un maximum d'éléments sur votre environnement professionnel et personnel, et enfin d'établir votre profil de risque pour vous proposer des solutions en adéquation avec votre sensibilité aux risques. Cette première rencontre est gratuite.
Au cours d'une deuxième rencontre, nos conseillers vous présentent notre bilan et nos solutions, après validation, nous mettons en œuvre les solutions définies (ouverture de contrats, recherche de biens...). Au-delà de notre mission, nous faisons un point régulier sur vos placements et des ajustements en fonction de l'évolution de votre situation.
Pour résumé, le bilan patrimonial est un point essentiel pour optimiser la gestion de son patrimoine. Qu'il s'agisse de comprendre sa situation patrimoniale, de fixer des objectifs précis, ou de mettre en place des stratégies personnalisées, il offre une vision claire et détaillée.
Accessible à tous, il permet à chacun de mieux gérer ses actifs, d'anticiper les risques et de maximiser les opportunités. Le bilan patrimonial permet de déterminer les axes stratégiques à mettre en place afin d'améliorer sa situation patrimoniale. Par exemple, la transmission de son patrimoine, préparer sa retraite, protéger ses proches, protéger ses revenus professionnels en cas de cessation d'activité...
En faisant appel à CO.Conseils, vous pourrez bénéficier d'une expertise professionnelle pour réaliser un bilan patrimonial complet et exploiter tout le potentiel de votre patrimoine.
Vous souhaitez prendre rendez-vous pour réaliser votre premier bilan patrimonial ?
Contactez-nous par téléphone au 05.35.54.22.54 ou par mail : contact@co-conseils.frPour plus d'informations sur le bilan patrimonial, rendez-vous sur notre site internet !